Мошенничество со счетом: как действовать

Деньги крадут не только с банковских карт «физиков», пользуясь их доверием и финансовой безграмотностью. Компании (как крупные, так и мелкие) тоже могут оказаться в сети мошенников и лишиться нескольких миллионов с расчетного счета.

Со счета пропали деньги: как это произошло

Списание денег со счета возможно исключительно на основании личного распоряжения клиента и иных условий, перечисленных в договоре на обслуживание, а также по решению суда. В других случаях операция рассматривается как кража.

Одна из схем: средства выводятся по поддельному платежному поручению на подставную компанию, а затем быстро снимаются со счета (путем перевода на несколько десятков банковских карт и снятием наличных в банкоматах).

В деловой переписке, тем более в большом потоке писем работник обычно не задумываясь кликает на документ и попадает на фишинговую страницу.

Мошенничество с ЭЦП

Электронная цифровая подпись используется практически всеми субъектами бизнеса. Но, помимо удобства и возможности дистанционной работы, применение ЭЦП несет и финансовую угрозу. Возможно два варианта развития событий:

Как действовать, если украли деньги с расчетного счета

Если вы заметили, что с расчетного счета компании были незаконно выведены денежные средства, или только предпринята попытка их украсть, следуйте нашей инструкции:

2. Незамедлительно свяжитесь с банком , в котором открыт счет, и сообщите компрометации ключа. ЭЦП будет заблокирована.

4. В течение одного дня обратитесь в банк получателя или к оператору соответствующей платежной системы с заявлением о приостановлении платежа и возврате денежных средств .

«AliExpress Россия» работает отдельно от глобального «AliExpress» принадлежащего Alibaba. Он не зависит от мировых банковских систем и не попал под санкционный список со стороны США и Великобритании. Из Китая соответственно тоже можно заказывать ничего не опасаясь

Иск о взыскании неосновательного обогащения должен быть подан как можно скорее. Сразу ходатайствуйте о принятии судом мер по обеспечению иска в виде ареста денежных средств на счете получателя.

Попытку хищения может заметить вовремя и сам банк. Если у сотрудника банка возникают подозрения в подлинности платежного поручения или, в целом, в правомерности операции, он связывается с клиентом,чтобы уточнить исходящие данные.

В какой форме уведомить банк о краже

Организация должна уведомить свой обслуживающий банк о факте хищения денежных средств или попытке использования электронного средства платежа без ее согласия — незамедлительно (т.е. в течение одного дня, как об этом стало известно).

В какой форме отправлять уведомление, обычно прописано в договоре (лично в отделении, письменно). Мы рекомендуем сразу связаться с банком по телефону горячей линии и уточнить порядок действий у оператора.

Получится ли вернуть деньги

Заморозить — не значит вернуть . С возвратом дело может обстоять несколько сложнее. Прежде в ситуации должны будут разобраться правоохранители, а также банк проведет собственное расследование. Обычно оно занимает от 30 до 60 дней.

Единственный случай, когда возврат денежных средств точно гарантирован — это их списание с расчетного счета из-за ошибки самого банка (сотрудника или электронной системы).

Кратко о главном

Откройте счет в Ак Барс Банке и контролируйте свои финансы не только через онлайн-банк, но и через защищенное приложение. Реквизиты счета сразу после подачи заявки, подключение ДБО с PayControl — бесплатно, начисление % на остаток и онлайн-бухгалтерия .

Мнение эксперта

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка

Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

После расследования в случае положительного решения банк вернет украденные средства на ваш счет. При отказе в возврате денег вы можете подать исковое заявление в суд, чтобы отстоять свои права. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Что делать, если украли деньги с карты Сбербанка — 2023

Как видно, получить украденные деньги назад не так-то просто, особенно если вы сами попали на удочку мошенников. Злоумышленники могут узнать ваш ПИН-код обманным путем, используя следующие уловки: