Клиенты перечисляли деньги на личную карту директора

здравствуйте, что грозит директору, если на его личную карту клиенты ИПшники перечисляли в течении двух лет деньги за заказы и не было никакого отчета. как это доказать?

доказать что большие суммы проходили через личную карту и без отчетности или налоговая сама по номеру карты может сделать запрос и все проверить?

доказать что большие суммы проходили через личную карту и без отчетности или налоговая сама по номеру карты может сделать запрос и все проверить?
Анастасия

1. Прежде всего отмечу, что все блокировки карт физических лиц (также, как и блокировки расчетных счетов компаний/ИП) – это не какая-нибудь прихоть банка и не какая-нибудь случайность, которую невозможно предугадать, а последствия допускаемых Вами нарушений.

Г) Также дополнительно отмечу, что те же самые требования в равной степени распространяются и на платежные системы (кошельки Яндекс.Деньги, Киви, Вебмани и т.п., хотя по практике они в целом более лояльны).

— также частая ошибка – человеку карта сильно не нужна (например, на ней уже нет денег и интереса в ее использовании уже тоже нет) и он решает, мол не буду ничего предоставлять, закрою ее и все, так как она мне не нужна.

3. Вы можете спросить – мол как так, у меня друг/знакомый проводит огромные суммы через карты и ему никто ничего не блокирует несмотря на все ограничения, а почему тогда меня заблокировали?

А) Ваш друг/знакомый умышленно/неосознанно совершает операции таким образом, что они в банке/платежной системе не распознаются как подозрительные, поскольку при соблюдении критериев Вам не будет приходить запрос.

Б) Просто общая продолжительность операций еще не привела к признанию операций подозрительными и блокировке и рано или поздно это произойдет.

А) В случае блокировки однозначное последствие – испорченные отношения с банком, который Вас заблокировал, то есть карты/счета Вам здесь уже больше не откроют. Хотя и здесь все-таки есть исключения.

«AliExpress Россия» работает отдельно от глобального «AliExpress» принадлежащего Alibaba. Он не зависит от мировых банковских систем и не попал под санкционный список со стороны США и Великобритании. Из Китая соответственно тоже можно заказывать ничего не опасаясь

В) Еще многие интересуются – мол отдаст ли банк деньги? Здесь лишь скажу, что по закону да, банк обязан отдать деньги, но по моей практике бывает не так просто получить свои деньги с банка, есть определенные нюансы.

3) Очень важно изначально работать так, чтобы Вы учитывали при проведении операций требования ЦБ и самих банков, не проводили сомнительных по критериям ЦБ операций, поскольку только это сможет уберечь Вас от блокировки.

Мнение эксперта

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка

Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

По информации «Коммерсанта», экс-заместитель главы Минросвещения России скрылась в неизвестном направлении. Утром 30 сентября 2023 г. она должна была приехать на допрос в следственный департамент МВД. Однако Ракова на него не явилась. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Арестован управляющий директор ИТ-дивизиона Сбербанка — CNews

Позже выяснилось, что Ракова исчезла, отключив свой телефон. Полицейские посетили ее дом в СНТ «Выбор» в подмосковной Немчиновке, в котором обнаружили явные следы очень экстренных сборов.

Директор Дивизиона Забота о Клиентах Абрамова е ю Что за Деньги Пришли на Карту Сбербанка

Председатель Байкальского банка

Бурятское отделение № 8601

Иркутское отделение № 8586

Читинское отделение № 8600

Якутское отделение № 8603

Председатель Центрально-Черноземного банка

Белгородское отделение № 8592

Курское отделение № 8596

Липецкое отделение № 8593

Орловское отделение № 8595

Тамбовское отделение № 8594

Председатель Дальневосточного банка

Биробиджанское отделение № 4157

Благовещенское отделение № 8636

Камчатское отделение № 8556

Приморское отделение № 8635

Северо-Восточное отделение № 8645

Южно-Сахалинское отделение № 8567

Председатель Московского банка

Председатель Поволжского банка

Астраханское отделение № 8625

Волгоградское отделение № 8621

Оренбургское отделение № 8623

Пензенское отделение № 8624

Самарское отделение № 6991

Саратовское отделение № 8622

Ульяновское отделение № 8588

Председатель Сибирского банка

Абаканское отделение № 8602

Алтайское отделение № 8644

Горно-Алтайск отделение № 8558

Кемеровское отделение № 8615

Красноярское отделение № 8646

Кызылское отделение № 8591

Новосибирское отделение № 8047

Томское отделение № 8616

Омское отделение № 8634

Председатель Среднерусского банка

Брянское отделение № 8605

Калужское отделение № 8608

Рязанское отделение № 8606

Смоленское отделение № 8609

Тверское отделение № 8607

Тульское отделение № 8604

Ивановское отделение № 8639

Костромское отделение № 8640

Ярославское отделение № 17

Председатель Северо-Западного банка

Калининградское отделение № 8626

Карельское отделение № 8628

Мурманское отделение № 8627

Новгородское отделение № 8629

Псковское отделение № 8630

Коми отделение № 8617

Архангельское отделение № 8637

Вологодское отделение № 8638

Председатель Уральского банка

Башкирское отделение № 8598

Курганское отделение № 8599

Свердловское отделение № 7003

Челябинское отделение № 8597

Ханты-Мансийское отделение № 1791

Югорское отделение № 5940

Салехардское отделение № 1790

Новоуренгойское отделение № 8369

Западно-Сибирское отделение № 8647

Председатель Юго-Западного банка

Главный бухгалтер Юго-Западного банка

Центральное отделение № 1806

Адыгейское отделение № 8620

Краснодарское отделение № 8619

Ростовское отделение № 5221

Дагестанское отделение № 8590

Ингушское отделение № 8633

Кабардино-Балкарское отделение № 8631

Калмыцкое отделение № 8579

Карачаево-Черкесское отделение № 8585

Северо-Осетинское отделение № 8632

Ставропольское отделение № 5230

Чеченское отделение № 8643

Председатель Волго-Вятского банка

Владимирское отделение № 8611

Кировское отделение № 8612

Мордовское отделение № 8589

Отделение Банк Татарстан № 8610

Отделение Марий Эл № 8614

Чувашское отделение № 8613

Удмуртское отделение № 8618

Пермское отделение № 6984

Управляющий Индийским филиалом

Главный бухгалтер Индийского филиала

Контактная информация

Коммуникации с клиентами

Сбербанк в социальных сетях

Мобильное приложение «Акционер Сбера»

ПАО для персонализации сервисов и удобства пользователей. Сбербанк серьезно относится к защите персональных данных —ознакомьтесь с условиями и принципами браузера.

Мнение эксперта

Черноволов Петр Васильевич, старший консультант банка

Если у вас есть вопросы, задавайте их мне.

Задать вопрос эксперту

Карты привязаны к номеру телефона клиента и это дает мошенникам поле для работы. С помощью СМС-уведомлений Сбербанк подтверждает операции, уведомляет о сбоях, несанкционированных действиях и прочих операциях. А если у вас еще есть вопросы, задавайте их мне!

Новая схема мошенничества: как обманывают от имени Сбербанка?

По данным «Лаборатории Касперского», кроме календаря, мошенники также используют другие сервисы Google: Photos, Forms, Drive и Storage. В антивирусной компании дают такие советы для предотвращения проблем: